Dividendes Aristocrates

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Qu’est-ce qu’un « Aristocrates des dividendes »

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Avant de vous expliquez ce qu’est un « Aristocrates des dividendes », petit rappel sur ce qu’est un dividende. Un dividende est une partie la partie des bénéfices d’une entreprise qui est distribuée aux investisseurs/actionnaires. Tout comme lorsqu’on place son argent dans un compte rémunéré, lorsqu’on place son argent dans une entreprise, celle-ci vous retourne un intérêt non fixe appelé dividende. Si vous achetez une action d’une entreprise, vous devenez investisseur de cette entreprise et vous percevez tous les ans des dividendes à hauteur de votre investissement.

Maintenant, parlons des actions dites « Aristocrates des dividendes ». Un « Aristocrates des dividendes » est une compagnie cotée en bourse dont les dividendes versés depuis de multiples années sont stables ou en augmentation. Ce sont généralement des entreprises qui ont réussi à faire mieux que le marché des actions. En période de croissance ces entreprises ont un résultat aussi bon que la moyenne des entreprises du marchés, et en revanche, elles sont moins touchées par les crises économiques que leurs congénères. Bref, ce sont des entreprises robustes qui défie le temps.

 

Pourquoi investir dans des « Aristocrates des dividendes » ?

Premièrement c’est une technique d’investissement passives, vous acheter des actions et vous n’attendez point final. C’est une stratégie d’investissement à long terme. Vous n’achetez pas une maison pour la revendre dix minutes plus tard. Donc, vous n’avez pas besoin de regarder si vos actions montent ou descende d’une journée à l’autre. La stratégie d’investissement dans les « Aristocrates des dividendes » est une méthode qui ne se base pas sur les performances des actions achetées mais principalement sur les dividendes que vous percevrez en acquérant ces actions. En somme, si la valeur de l’action ne bouge pas et reste au même prix, cela ne change rien à votre stratégie. Bien sûre, si l’action prend 8% dans l’année c’est bien, mais ce n’est pas le but de la stratégie. Les gains liés à l’augmentation de la valeur de l’action ne sont que la cerise sur le gâteau.

La seule action qui vous sera demandé est de réinvestir les dividendes perçus une fois par an. Comme évoqué plus haut, chaque année, les sociétés verses des dividendes aux actionnaires. Vous recevrez sur votre compte, une petite somme d’argent que vous pourrez réinvestir dans de nouvelle action (ou vous pourrez partir en vacances mais disons que vous êtes du genre à réinvestir vos gains).

Cette stratégie est donc très peu chronophage, disons que vous aurez besoin de 30 minutes par an. Et pour 30 minutes par an, vos gains annuel moyens seront aux alentours de 10%.

Un des avantages des « Aristocrates des Dividendes » est que ce sont des entreprises de longue date, le risque qu’elle disparaissent du jour au lendemain est très faible. De plus ce sont des entreprises qui ont l’habitude d’obtenir des performances supérieures à la moyenne du marché.

Bénéfices dans le temps

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Ce graphique montre l’évolution des « Aristocrates des dividendes » françaises contre le CAC40 entre le 1 janvier 2000 et le 31 décembre 2016. En 16 ans, les « Aristocrates des dividendes » ont augmenter de 150% contre une baisse de 25% pour le CAC40. Soit une performance annuel respective de 6% et de -2%.

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Ce graphique montre l’évolution des « Aristocrates des dividendes » françaises contre le CAC40 entre le 1 janvier 2016 et le 1 juillet 2018. En 18 mois, les « Aristocrates des dividendes » ont augmenter de 20% contre 18% pour le CAC40. Soit une performance annuel respective de 13% et de 11%.

Attention, ces graphiques ne prennent en compte que l’évolution du prix des actions et non les dividendes perçus. En moyenne, les « Aristocrates des dividendes » distribuent 4% par an. Ajouter au 6% par an cela vous donne un rendement de 10% par an sur les « Aristocrates des dividendes ».

Récapitulatif des avantages :

  • Ne prend pas beaucoup de temps dans l’année
  • Vous donne un dividende
  • Action de grandes sociétés qui ont l’habitude d’obtenir des performances supérieures à la moyenne du marché

Dans quelles actions investir en fonction de mon capital ?

En fonction de votre budget, vous trouverez des actions plus rentables que d’autres. Pourquoi ? Car tout simplement si vous avez un petit capital vous ne pourrez pas acheter beaucoup d’actions de certaines sociétés. Le cout d’une action des « Aristocrates des Dividendes » française s’achète entre 20€ et 500€. Nous vous recommandons donc d’acheter que certaines actions en fonction de votre budget.

Moins de 1000€

De 1000 à 10 000€

Plus de 10 000€

  • Casino Guichard
  • Danone
  • Klépierre
  • Publicis
  • Technip
  • Air Liquide
  • Casino Guichard
  • Danone
  • Essilor
  • Klépierre
  • L’Oréal
  • Publicis
  • Sanofi
  • SEB
  • Sodexo
  • Technip
  • Vinci
  • Air Liquide
  • Casino Guichard
  • Danone
  • Essilor
  • Hermes
  • Klépierre
  • L’Oréal
  • LVMH
  • Publicis
  • Sanofi
  • SEB
  • Sodexo
  • Technip
  • Vinci

Bonus : Les actions Américaines

Dès que vous le pouvez nous vous recommandons très fortement de vous tourner vers les actions américaines. L’énorme avantage que les actions américaines détiennent sur les actions françaises est le fait que les entreprises américaines versent les dividendes tous les 3 ou 4 mois. C’est un énorme avantage à notre goût, dans la mesure où vous pouvez réinvestir plus vite dividendes. Attention comprenons-nous bien, les actions américaines ne vont pas vous payer plus mais juste plus souvent. Au lieu de percevoir 100€ par an, vous percevrez 25€ tous les 3 mois. Mais chaque 3 mois vous pourrez réinvestir directement vos 25€. Au lieu d’attendre la fin d’année pour obtenir 100€, vous pourrez réinvestir 25€ au bout de 3 mois puis à nouveau 25€ au bout de 6 mois et ainsi de suite. A la fin de l’année, le réinvestissement direct des 25€ donnera un montant légèrement supérieur à 100€. Dit comme ça, cela peut ne pas sembler grand-chose, mais multiplier ça par le nombre d’entreprise dans votre portefeuille, le tout sur un certain nombre d’année et vous verrez la différence.

  • 3M
  • Abbott Laboratories
  • Air Products, Archer Daniels Midland
  • AT&T, Chevron
  • Coca-Cola
  • Colgate Palmolive
  • Emerson Electric
  • Exxon Mobil
  • Franklin Resources
  • Johnson & Johnson
  • Kimberly-Clark
  • Lowe’s
  • McDonald’s
  • McGraw Hill
  • Medtronic
  • PepsiCo
  • Procter & Gamble
  • Wal Mart Stores
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